״יש לי 700 אלף שקל בעו״ש כבר שנתיים״
ככה אמר לי לקוח בפגישה היום.

הלקוח הוא הבעלים של חברת ייבוא

עובד קשה בשביל הכסף שלו.

700,000 ₪ שוכבים בבנק כבר שנתיים.

לא מושקעים

לא עובדים

פשוט מחכים…

כששאלתי למה, הוא ענה בכנות:

“השקעות זה סינית בשבילי. אני מפחד לגעת״

אז שאלתי אותו את השאלה הכי חשובה בהשקעות:

“לכמה זמן אתה יכול להרשות לעצמך לא לגעת בכסף?”

הוא חשב רגע ואמר:

“אין לי תכנון לגעת בו בזמן הקרוב.”

כסף שאין לו מטרה ברורה, נשאר בבנק

וכסף שנשאר בבנק לאורך זמן - נשחק בשקט, בלי שנרגיש.

ומכאן אני רוצה לדבר איתכם על מכשיר חיסכון מצוין שמתאים למי שיש לפחות 200 אלף ₪ פנויים

ולא מחפש הרפתקאות, אלא התנהלות חכמה

פוליסת חיסכון.

אז למה כל כך הרבה אנשים בוחרים בה?

• נזילות מלאה - הכסף זמין בכל רגע. מס של 25% רק על הרווח, לא על הקרן.

• בחירת מסלול וסיכון - מגוון מסלולים, כולל השקעות גלובליות בפיזור רחב. שינוי רמת סיכון בלי אירוע מס.

• דמי ניהול פשוטים - שנתיים בלבד. בלי דמי משמרת, בלי קנייה/מכירה, בלי כוכביות קטנות.

• הכנסה חודשית - אפשר להפוך חיסכון לתזרים קבוע שמגדיל את ההכנסה השוטפת.

• שקיפות מלאה - הכול נגיש ושקוף באזור האישי.

• ניהול מקצועי - של חברות הביטוח הגדולות שמנהלות את כספי הפנסיה של כולנו, תחת פיקוח רשות שוק ההון.

• אפשרות למינוף – הלוואות בריביות נמוכות, בלי לשבור את החיסכון.

בשורה התחתונה:

זה לא פתרון קסם

אבל זה כן פתרון למי שמבין שכסף שעומד במקום, הולך אחורה.

וכסף שמנוהל נכון, בהתאמה אישית ובסבלנות

יכול להתחיל לעבוד בשבילך, בלי עבודה קשה.

אם גם לך יש כסף “שמחכה להחלטה”

אולי הגיע הזמן שהוא יתחיל לעבוד

אני כאן לכל שאלה והתייעצות

* אין באמור המלצה לפעולה. כל החלטה דורשת בירור צרכים והתאמה אישית