הסטנדרט החדש:
לא רק סוכן, שותף לדרך
רוב האנשים חושבים שסוכן ביטוח הוא מישהו שפוגשים פעם בחיים כשחותמים על פוליסה, או במקרה הגרוע כשקורה משהו רע.
בסטנדרט הישן, הכסף שלכם הוא "קופסה שחורה", הסוכן הוא איש מכירות, והאחריות למעקב? היא עליכם.
אני כאן כדי לשבור את הסטנדרט הזה.
פגישת יעוץ ביטוחי פנסיוני
בואו נדבר רגע על
ה"סטנדרט הישן"
הסוכן נעלם
הסוכן יוצר קשר רק כשצריך לחדש משהו או למכור עוד פוליסה
הבלאגן חוגג
הכסף מפוזר בין חברות שונות, ואין לכם מושג כמה באמת נצבר שם
תמיכה בבעיה
כשמשהו משתבש, אתם מוצאים את עצמכם מול מוקדנים, לא מול בן אדם שמכיר אתכם
דמי הניהול?
גבוהים כברירת מחדל
אף אחד לא נלחם עבורכם להוזיל אותם באופן קבוע
שקיפות מלאה – בלי אותיות קטנות
במקום דוחות מסורבלים פעם בשנה - אתם מקבלים ממני כל 3 חודשים תמונה אחת ברורה של כל התיק: ביטוחים, פנסיה, גמל, השתלמות וחסכונות.
אני יוזם
אני לא מחכה שתתקשרו. פעם בשנה אני קובע איתכם פגישת צ'ק אפ פיננסי . התפקיד שלי הוא להיות "על הדופק" – לבדוק ביצועים, להשוות תשואות במטרה למקסם את הרווחים שלכם.
דמי הניהול שלכם לא נשארים כמו שהם
אני פועל באופן שוטף מול הגופים כדי לוודא שאתם משלמים מינימום ומקבלים מקסימום.
שותף, לא מוקד שירות
אצלי אין "נציג יחזור אליך". יש כתובת אחת, אדם שמבין את הצרכים המשפחתיים שלכם ואת התמונה הכלכלית המלאה שלכם
המבצר המשפחתי (ביטוחים)
אנחנו לא עושים ביטוח כדי שיהיה “וי”. אנחנו בונים הגנה אמיתית.
ניקוי כפילויות - שלא תשלמו פעמיים על אותו כיסוי
דיוק הכיסויים - התאמה לרמת החיים שלכם היום
תכנון נכון - שהפוליסות ישרתו אתכם, לא את חברת הביטוח
מנוע הצמיחה (פנסיה וגמל)
הפנסיה היא כנראה הנכס הגדול ביותר שיהיה לכם. אני מוודא שהוא ממקסם את עצמו.
דמי ניהול - כל שבריר אחוז שווה הרבה כסף בעתיד
מסלולי השקעה - התאמה חכמה לגיל ולרמת הסיכון שלכם
איחוד קופות - סדר, שליטה, ותנאים טובים יותר, בלי זנבות מיותרים
מינוף הכסף (חיסכון והשקעות)
הכסף שאמור לשרת אתכם בטווח הקצר והבינוני.
קרנות השתלמות - בחינת ביצועים והתאמה לצרכים חסכונות והשקעות נזילות - אלטרנטיבות חכמות לפיקדונות בבנק, לפי מה שמתאים לכם
אנחנו לא עושים ביטוח בשביל לסמן "V". אנחנו בונים הגנה אמיתית.
ניקוי כפילויות - שלא תשלמו פעמיים על אותו כיסוי
דיוק הכיסויים - התאמה לרמת החיים שלכם היום
תכנון נכון - שהפוליסות ישרתו אתכם, לא את חברת הביטוח
רגע...
אז למה השירות הזה ניתן בחינם?
שאלה מצוינת, המודל העסקי שלי זהה לכל סוכן ביטוח בישראל: אני מתוגמל על ידי חברות הביטוח ובתי ההשקעות.
אז איפה ההבדל?
ההבדל הוא בסטנדרט השירות.
בעוד שאצל הרבה סוכנים זה נעצר שם, אני רואה בזה את מה שמאפשר לי לתת לכם ליווי אישי, מקצועי ופרואקטיבי לאורך זמן - בלי שתשלמו על זה יותר.
